보험 세금

종합소득세 신고 방법｜홈택스로 혼자 하는 법 A to Z (2025년 기준)

Rose로즈ㅡ 2025. 4. 7. 08:00

 

“세무사 없이 나 혼자 종합소득세 신고할 수 있을까?”
“홈택스로 직접 해보려는데 막막해요…”

매년 5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
요즘은 3.3% 프리랜서, 유튜버, 배달라이더, 사업자, 부업러까지
신고 대상자가 다양해졌죠.

이번 글에서는
세무 지식이 없어도, 홈택스로 종합소득세를 혼자 신고할 수 있도록
단계별로 안내해 드립니다.

✅ 종합소득세 신고 대상자 (2025년 기준)

구분 대상 여부
사업소득 개인사업자 (간이·일반 포함) → O
프리랜서 소득 (3.3%) 강사, 디자이너, 유튜버, 작가 등 → O
기타소득 강연료, 인세 등 연간 300만 원 초과 → O
근로소득만 있는 직장인 연말정산 완료자 → X
금융/임대/연금 소득자 일정 기준 이상이면 → O

연간 소득이 기준금액 이상이거나, 복수 소득이 있는 경우 대부분 신고 대상입니다.

✅ 홈택스 종합소득세 신고 준비물

  • 공동인증서(구 공인인증서) 또는 간편 인증(카카오/토스 가능)
  • 신고할 소득자료 (사업소득, 원천징수영수증 등)
  • 경비자료 (영수증, 통장내역, 간편 장부 등)
  • 공제자료 (4대 보험료, 교육비, 기부금 등)

홈택스 자동 불러오기 기능을 통해 일부 자료는 자동 입력됩니다.

✅ 홈택스로 종합소득세 신고하는 방법 A to Z

Step 1. 홈택스 접속 및 로그인

→ https://www.hometax.go.kr
→ 인증서 또는 간편 인증으로 로그인

Step 2. [신고/납부] > [종합소득세] 클릭

→ “정기신고 작성” 버튼 선택
→ 신고 유형 자동 추천됨 (단순경비율, 간편 장부, 복식부기 등)

신고유형은 국세청에서 자동 분석해 주므로
처음 하시는 분도 그대로 진행하면 됩니다.

Step 3. 소득 항목 입력

→ 사업소득, 기타 소득 등 수입금액 입력
→ 원천징수영수증 자동 불러오기 가능
→ 본인이 입력해야 할 경우, 총수입과 지급자 입력

Step 4. 필요경비 입력

→ 단순경비율: 자동 계산됨
→ 간편 장부: 실제 경비 입력
→ 복식부기: 장부 작성 필요 (세무사 권장)

경비 인식 항목: 통신비, 장비비, 소프트웨어, 교통비, 교육비 등

Step 5. 소득공제 / 세액공제 입력

→ 인적공제 (본인, 배우자, 부양가족)
→ 4대 보험료, 연금저축, 의료비, 교육비, 기부금 등

Step 6. 최종 세액 확인 및 제출

→ 계산 결과 확인
→ 납부할 세액이 있으면 즉시 납부 or 분할 납부 선택
→ 신고서 제출 후 완료!

✅ 납부는 어떻게?

  • 홈택스 즉시 납부 (계좌이체, 카드납부 가능)
  • 국세 앱, 은행창구, 편의점 납부 가능
  • 6월 말까지 2개월 분납 가능 (금액이 1,000만 원 초과 시 일부 분납 가능)

✅ 혼자 신고할 때 주의할 점

항목 주의 내용
신고 누락 수입금액 빠뜨리면 과소신고 가산세
경비 과다 계산 허위 경비는 추후 세무조사 대상
공제 항목 입력 누락 세금 더 낼 수 있음 → 꼼꼼히 체크
신고 기한 2025년 5월 1일~5월 31일까지 반드시 제출!

✅ 마무리 요약

항목 요약 정리
홈택스로 혼자 신고 가능할까? 가능 (자동화 시스템 매우 편리함)
누구나 대상일까? 3.3% 소득자, 사업자, 기타소득자 대부분 포함
준비물은? 인증서, 수입자료, 경비자료, 공제자료
주의할 점은? 누락·허위 신고 주의, 신고기한 준수
실수 줄이려면? 홈택스 자동 불러오기 + 상담센터 활용

✅ 관련 글 추천

반응형